國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》的通知
金規(guī)〔2025〕20號(hào)
各金融監(jiān)管局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、理財(cái)公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，各金融控股公司：
現(xiàn)將《金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
國家金融監(jiān)督管理總局
2025年9月10日
(此件發(fā)至金融監(jiān)管支局與地方法人金融機(jī)構(gòu))
金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法
第一章 總 則
第一條 為科學(xué)評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作質(zhì)效，督促金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)(以下簡稱消保監(jiān)管評(píng)價(jià))是指國家金融監(jiān)督管理總局(以下簡稱金融監(jiān)管總局)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管和其他相關(guān)信息，對(duì)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況和整體狀況作出年度綜合評(píng)價(jià)的監(jiān)管過程。
第三條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)對(duì)象為在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立、由金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的向消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。截至評(píng)價(jià)年度末，開業(yè)不滿一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的金融機(jī)構(gòu)不作為消保監(jiān)管評(píng)價(jià)對(duì)象。
對(duì)于農(nóng)村商業(yè)銀行(包括農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行)、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等農(nóng)村中小銀行，金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)每年可根據(jù)轄內(nèi)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)際和監(jiān)管工作要求，僅對(duì)法人機(jī)構(gòu)開展消保監(jiān)管評(píng)價(jià)，并自行確定機(jī)構(gòu)覆蓋范圍，原則上應(yīng)5年全覆蓋。
信用卡中心等持牌專營機(jī)構(gòu)參照一級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行消保監(jiān)管評(píng)價(jià)。
不開展個(gè)人業(yè)務(wù)或者個(gè)人業(yè)務(wù)占比較小的金融機(jī)構(gòu)，可不作為消保監(jiān)管評(píng)價(jià)對(duì)象。
政策性銀行、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、金融資產(chǎn)投資公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、再保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)組織、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)不作為消保監(jiān)管評(píng)價(jià)對(duì)象。
第四條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管體系的重要工作環(huán)節(jié)，應(yīng)充分體現(xiàn)行為監(jiān)管的特點(diǎn)和要求，兼顧機(jī)構(gòu)體制機(jī)制建設(shè)和具體操作執(zhí)行，將定性和定量評(píng)價(jià)有機(jī)結(jié)合，遵循依法依規(guī)、客觀公正、科學(xué)規(guī)范、突出重點(diǎn)的原則。
第五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果按照相應(yīng)權(quán)重納入金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)。
第二章 評(píng)價(jià)要素與評(píng)價(jià)方法
第六條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)要素包括“體制機(jī)制”“適當(dāng)性管理”“營銷行為管理”“糾紛化解”“金融教育”“消費(fèi)者服務(wù)”“個(gè)人信息保護(hù)”7項(xiàng)要素。
各項(xiàng)要素由若干評(píng)價(jià)指標(biāo)組成，評(píng)價(jià)要素的權(quán)重之和為100%。其中，體制機(jī)制權(quán)重不低于10%，適當(dāng)性管理權(quán)重不低于10%，營銷行為管理權(quán)重不低于25%，糾紛化解權(quán)重不低于25%，金融教育權(quán)重不低于10%，消費(fèi)者服務(wù)權(quán)重不低于5%，個(gè)人信息保護(hù)權(quán)重不低于5%。
第七條 金融監(jiān)管總局每年可根據(jù)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)最新要求和實(shí)踐需要，結(jié)合當(dāng)年金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重點(diǎn)，牽頭對(duì)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)要素權(quán)重及下設(shè)的具體評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。派出機(jī)構(gòu)可在金融監(jiān)管總局授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)類型、業(yè)務(wù)模式和規(guī)模、客戶受眾面等情況對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)合理調(diào)整評(píng)價(jià)指標(biāo)。
第八條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)采用以下方法：
(一)指標(biāo)得分。針對(duì)每一評(píng)價(jià)要素中的不同評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分。在指標(biāo)得分區(qū)間內(nèi)，根據(jù)工作開展情況確定得分。
(二)要素得分。每一評(píng)價(jià)要素得分為該要素下不同評(píng)價(jià)指標(biāo)得分之和。
(三)總體得分。金融機(jī)構(gòu)法人及各一級(jí)分支機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)得分為各評(píng)價(jià)要素得分加總之和。金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)總體得分應(yīng)綜合金融機(jī)構(gòu)法人及各一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)得分，將法人評(píng)價(jià)得分和一級(jí)分支機(jī)構(gòu)平均得分按各 50%進(jìn)行加權(quán)平均。
(四)評(píng)價(jià)結(jié)果。根據(jù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，以評(píng)價(jià)總體得分確定消保監(jiān)管評(píng)價(jià)的級(jí)別和檔次，形成消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果。
第九條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)總分值為100分，最小計(jì)分單位為0.1分。根據(jù)最終總體得分，消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果分為1-5級(jí)。其中，2級(jí)和3級(jí)進(jìn)一步細(xì)分為A、B、C三個(gè)檔次。數(shù)值越大表示機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作存在的問題越多，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。
消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果在90分(含)至100分為1級(jí);75分(含)至90分為2級(jí)，其中，85分(含)至90分為2A，80分(含)至85分為2B，75分(含)至80分為2C;60分(含)至75分為3級(jí)，其中，70分(含)至75分為3A，65分(含)至70分為3B，60分(含)至65分為3C;45分(含)至60分為4級(jí);45分以下為5級(jí)。
第三章 評(píng)價(jià)程序
第十條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為評(píng)價(jià)年度1月1日至12月31日。年度消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作原則上應(yīng)于下一年度3月中旬前完成。
第十一條 金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)組織、督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作，并對(duì)直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)開展消保監(jiān)管評(píng)價(jià)。
金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)屬地監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和轄內(nèi)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展消保監(jiān)管評(píng)價(jià)，并將一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果和同類機(jī)構(gòu)排名報(bào)送法人機(jī)構(gòu)所屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門。
第十二條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)程序包括方案制定、機(jī)構(gòu)自評(píng)、評(píng)價(jià)實(shí)施、結(jié)果反饋、檔案歸集等環(huán)節(jié)。
第十三條 金融監(jiān)管總局每年根據(jù)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管工作重點(diǎn)、金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況等因素，制定年度消保監(jiān)管評(píng)價(jià)方案，明確當(dāng)年消保監(jiān)管評(píng)價(jià)要素權(quán)重、具體指標(biāo)、評(píng)分細(xì)則、具體時(shí)間安排和工作要求等內(nèi)容。
第十四條 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)金融監(jiān)管總局年度消保監(jiān)管評(píng)價(jià)方案，全面客觀評(píng)價(jià)本機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作整體效果，將自評(píng)結(jié)果和每項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)自評(píng)所依據(jù)的證明材料報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供消保監(jiān)管評(píng)價(jià)所需數(shù)據(jù)以及相關(guān)材料。金融機(jī)構(gòu)提交虛假材料的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)具體情節(jié)和性質(zhì)，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)條款進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
第十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在金融機(jī)構(gòu)自評(píng)的基礎(chǔ)上，全面收集信息，客觀分析評(píng)價(jià)，通過以下程序?qū)嵤┫１O(jiān)管評(píng)價(jià)：
(一)信息收集。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)收集日常監(jiān)管過程中與消保監(jiān)管評(píng)價(jià)相關(guān)的信息，包括評(píng)價(jià)年度內(nèi)與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作相關(guān)的非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、督查調(diào)查、信訪及消費(fèi)投訴處理情況、相關(guān)問題整改情況、行業(yè)組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)關(guān)于行業(yè)服務(wù)質(zhì)量的評(píng)測情況等。
(二)初評(píng)。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合所掌握的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作相關(guān)各類信息，進(jìn)行全面、客觀分析，對(duì)每項(xiàng)評(píng)價(jià)要素和指標(biāo)做出綜合評(píng)估，開展初評(píng)工作。必要時(shí)，可以通過現(xiàn)場調(diào)查、抽查、監(jiān)管會(huì)談等方式進(jìn)一步掌握情況。
(三)復(fù)評(píng)。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在初評(píng)基礎(chǔ)上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作整體情況進(jìn)行復(fù)評(píng)。復(fù)評(píng)工作應(yīng)主要考慮各指標(biāo)得分是否符合評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，各要素得分和評(píng)價(jià)結(jié)果是否與參評(píng)金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)年度金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)際情況相符。與初評(píng)不一致的，應(yīng)書面記錄并闡明理由。
復(fù)評(píng)工作應(yīng)當(dāng)通過集體研究的形式開展。如已成立消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作委員會(huì)的，可由消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作委員會(huì)承擔(dān)復(fù)評(píng)工作。
(四)審核。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)復(fù)評(píng)結(jié)果進(jìn)行審核，確定消保監(jiān)管評(píng)價(jià)最終結(jié)果。與復(fù)評(píng)不一致的，應(yīng)書面記錄并闡明理由。
審核工作應(yīng)當(dāng)通過集體審議的形式開展。
第十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可通過監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報(bào)等方式向參評(píng)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果。金融機(jī)構(gòu)收到評(píng)價(jià)結(jié)果后，應(yīng)及時(shí)將有關(guān)情況向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告。
金融機(jī)構(gòu)不得為廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的將消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)外披露。
第十七條 評(píng)價(jià)工作結(jié)束后，發(fā)現(xiàn)被評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)在評(píng)價(jià)年度內(nèi)存在以下情況的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可視情形對(duì)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行調(diào)級(jí)調(diào)檔，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將調(diào)整情況逐級(jí)報(bào)送上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
(一)存在重大違法違規(guī)問題，嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生重大變化。
(二)報(bào)送監(jiān)管的數(shù)據(jù)以及相關(guān)材料嚴(yán)重不實(shí)，或存在嚴(yán)重造假。
(三)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的其他重大事件。
第十八條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)束后，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)價(jià)過程中生成的重要信息做好歸檔工作。
第四章 評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用
第十九條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果是衡量金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作水平的重要依據(jù)。
評(píng)價(jià)結(jié)果為1級(jí)，表明機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先水平，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的重要性有充分認(rèn)識(shí)，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)健全，各項(xiàng)工作機(jī)制運(yùn)行順暢，能夠保障在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中落實(shí)金融消費(fèi)者保護(hù)理念和要求。
評(píng)價(jià)結(jié)果為2級(jí)，表明機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作在行業(yè)內(nèi)處于中等水平，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)比較合理，各項(xiàng)工作機(jī)制基本能夠保障在大部分經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中落實(shí)金融消費(fèi)者保護(hù)理念和要求，但工作存在一定不足，需予以改進(jìn)。
評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)，表明機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作在行業(yè)內(nèi)處于偏下水平，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)工作機(jī)制運(yùn)行存在較大問題，經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)理念和要求落實(shí)不到位，需要及時(shí)采取措施提高體制機(jī)制執(zhí)行力，彌補(bǔ)工作缺陷。
評(píng)價(jià)結(jié)果為4級(jí)，表明機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作在行業(yè)內(nèi)處于落后水平，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)工作機(jī)制運(yùn)行存在嚴(yán)重問題，難以保障在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求，侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益事件屢次發(fā)生，必須立即全面檢視問題，采取有效措施進(jìn)行整改。
評(píng)價(jià)結(jié)果為5級(jí)，表明機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作在行業(yè)內(nèi)處于嚴(yán)重落后水平，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作存在重大缺失和隱患，必須立即采取有效措施重新構(gòu)建金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)組織架構(gòu)并確保各項(xiàng)工作機(jī)制有效運(yùn)行。
第二十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果，將其作為制定金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管政策與工作規(guī)劃的重要依據(jù)，以及配置監(jiān)管資源和采取監(jiān)管措施的重要參考。
第二十一條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取差異化監(jiān)管措施。
(一)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為2級(jí)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)關(guān)注其金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作薄弱環(huán)節(jié)，通過窗口指導(dǎo)、現(xiàn)場通報(bào)、監(jiān)管談話等方式督促其加強(qiáng)日常經(jīng)營行為管理，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)的機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)2級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，還可視情形依法采取下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函、責(zé)令限期整改、責(zé)令內(nèi)部問責(zé)等方式要求其強(qiáng)化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制建設(shè)和執(zhí)行，必要時(shí)公開披露其不當(dāng)行為。
(三)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為4級(jí)的機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)3級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，對(duì)于整改措施不力或到期仍無明顯整改效果的機(jī)構(gòu)，可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，依法在開辦新業(yè)務(wù)、增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等方面采取相關(guān)監(jiān)管措施。
(四)對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果為5級(jí)的機(jī)構(gòu)，除可采取上述監(jiān)管措施外，還可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，依法責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)，依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員進(jìn)行責(zé)任追究、責(zé)令調(diào)整金融機(jī)構(gòu)有關(guān)負(fù)責(zé)人及管理人員等。
對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果為1級(jí)、2A級(jí)的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可適當(dāng)降低與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)的現(xiàn)場檢查頻率、優(yōu)先選擇或推薦參加金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)政策試點(diǎn)，給予正向激勵(lì)。
對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)及以下或在同類機(jī)構(gòu)中排名持續(xù)下降的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)增加與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)的現(xiàn)場檢查頻率，并可要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提高金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核在其綜合績效考評(píng)體系中的權(quán)重。
第二十二條 消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)自身金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作存在的問題和缺陷，研究整改措施、提出整改方案，并及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告。
評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)、4級(jí)和5級(jí)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)于收到評(píng)價(jià)結(jié)果后盡快形成整改計(jì)劃，并于90日內(nèi)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交整改情況進(jìn)展報(bào)告。對(duì)于短期內(nèi)難以完成的整改工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定階段性整改臺(tái)賬，有序推進(jìn)。
第五章 組織保障
第二十三條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門負(fù)責(zé)牽頭開展消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作，包括：
(一)組織實(shí)施消保監(jiān)管評(píng)價(jià)具體工作;
(二)向參評(píng)金融機(jī)構(gòu)反饋消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果;
(三)整理消保監(jiān)管評(píng)價(jià)檔案，做好歸檔工作;
(四)根據(jù)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取后續(xù)監(jiān)管措施;
(五)對(duì)下轄派出機(jī)構(gòu)的消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;
(六)其他有關(guān)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)的工作。
第二十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)其他相關(guān)部門就消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作提供有關(guān)信息、資料和建議，并配合金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門，根據(jù)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取后續(xù)監(jiān)管措施。
第二十五條 金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)工作需要，成立消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作委員會(huì)，對(duì)本級(jí)派出機(jī)構(gòu)的消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二十六條 金融監(jiān)管總局推動(dòng)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)積極利用信息化手段，搭建消保監(jiān)管評(píng)價(jià)信息系統(tǒng)，依托系統(tǒng)集中統(tǒng)一開展數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)統(tǒng)計(jì)、數(shù)據(jù)分析、結(jié)果運(yùn)用等工作，增強(qiáng)規(guī)范性和準(zhǔn)確性。
第二十七條 金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果逐級(jí)報(bào)送上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門。
第六章 附 則
第二十八條 如遇重大突發(fā)事件影響正常消保監(jiān)管評(píng)價(jià)工作，金融監(jiān)管總局可根據(jù)突發(fā)事件的影響情況，決定開展金融機(jī)構(gòu)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)的時(shí)間安排及具體方式。
第二十九條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制消保監(jiān)管評(píng)價(jià)信息和資料知悉范圍，做好消保監(jiān)管評(píng)價(jià)信息和資料保密工作。參與消保監(jiān)管評(píng)價(jià)的工作人員不得泄露評(píng)價(jià)過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密、敏感信息和個(gè)人信息。
第三十條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條 本辦法自公布之日起施行。《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》(銀保監(jiān)發(fā) 〔2021〕24號(hào))同時(shí)廢止。
